Directiva·n.º 1640·31 de mayo de 2024

Directiva (UE) 2024/1640

DIRECTIVA (UE) 2024/1640 DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL CONSEJO - de 31 de mayo de 2024 - relativa a los mecanismos que deben establecer los Estados miembros a efectos de la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, por la que se modifica la Directiva y (UE) 2019/1937 y se modifica y deroga la Directiva (UE) 2015/849 - (Texto pertinente a efectos del EEE)

Vigente desde el 31 de mayo de 2024 160 artículos 1 vigencias historificadas

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Índice

capo ICAPÍTULO I

capo I.tit_1DISPOSICIONES GENERALES

capo I.sct_1SECCIÓN 1

capo I.sct_1.tit_1Objeto, ámbito de aplicación y definiciones

capo I.sct_2SECCIÓN 2

capo I.sct_2.tit_1Medidas nacionales en sectores expuestos al blanqueo de capitales y a la financiación del terrorismo

capo I.sct_3SECCIÓN 3

capo I.sct_3.tit_1Evaluaciones de riesgos

capo IICAPÍTULO II

capo II.tit_1REGISTROS

capo II.sct_1SECCIÓN 1

capo II.sct_1.tit_1Registros centrales de titularidad real

capo II.sct_2SECCIÓN 2

capo II.sct_2.tit_1Información sobre cuentas bancarias

capo II.sct_3SECCIÓN 3

capo II.sct_3.tit_1Punto de acceso único a la información sobre bienes inmuebles

capo IIICAPÍTULO III

capo III.tit_1UIF

capo IVCAPÍTULO IV

capo IV.tit_1SUPERVISIÓN DE LA LUCHA CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES

capo IV.sct_1SECCIÓN 1

capo IV.sct_1.tit_1Disposiciones generales

capo IV.sct_2SECCIÓN 2

capo IV.sct_2.tit_1Cooperación dentro de los colegios de supervisores de LBC/LFT y con los homólogos en terceros países

capo IV.sct_3SECCIÓN 3

capo IV.sct_3.tit_1Disposiciones específicas relativas a los organismos autorreguladores

capo IV.sct_4SECCIÓN 4

capo IV.sct_4.tit_1Sanciones pecuniarias y medidas administrativas

capo IV.sct_5SECCIÓN 5

capo IV.sct_5.tit_1Denuncia de infracciones

capo VCAPÍTULO V

capo V.tit_1COOPERACIÓN

capo V.sct_1SECCIÓN 1

capo V.sct_1.tit_1Cooperación en materia de LBC/LFT

capo V.sct_2SECCIÓN 2

capo V.sct_2.tit_1Cooperación con otras autoridades e intercambio de información confidencial

capo V.sct_3SECCIÓN 3

capo V.sct_3.tit_1Directrices de cooperación

capo VICAPÍTULO VI

capo VI.tit_1PROTECCIÓN DE DATOS

capo VIICAPÍTULO VII

capo VII.tit_1DISPOSICIONES FINALES

Art. 1Objeto Art. 1.tit_1Objeto Art. 2Definiciones Art. 2.tit_1Definiciones Art. 3Determinación de los sectores expuestos a escala nacional Art. 3.tit_1Determinación de los sectores expuestos a escala nacional Art. 4Requisitos relativos a determinados prestadores de servicios Art. 4.tit_1Requisitos relativos a determinados prestadores de servicios Art. 5Requisitos relacionados con la concesión del derecho a residir a cambio de inversiones Art. 5.tit_1Requisitos relacionados con la concesión del derecho a residir a cambio de inversiones Art. 6Comprobaciones sobre la alta dirección y los titulares reales de determinadas entidades obligadas Art. 6.tit_1Comprobaciones sobre la alta dirección y los titulares reales de determinadas entidades obligadas Art. 7Evaluación de riesgos a escala de la Unión Art. 7.tit_1Evaluación de riesgos a escala de la Unión Art. 8Evaluación nacional de riesgos Art. 8.tit_1Evaluación nacional de riesgos Art. 9Estadísticas Art. 9.tit_1Estadísticas Art. 10Registros centrales de titularidad real Art. 10.tit_1Registros centrales de titularidad real Art. 11Normas generales relativas al acceso a los registros de titularidad real por parte de las autoridades competentes, los organismos autorreguladores y las entidades obligadas Art. 11.tit_1Normas generales relativas al acceso a los registros de titularidad real por parte de las autoridades competentes, los organismos autorreguladores y las entidades obligadas Art. 12Normas específicas de acceso a los registros de titularidad real para personas con un interés legítimo Art. 12.tit_1Normas específicas de acceso a los registros de titularidad real para personas con un interés legítimo Art. 13Procedimiento de verificación y reconocimiento mutuo del interés legítimo en acceder a la información sobre la titularidad real Art. 13.tit_1Procedimiento de verificación y reconocimiento mutuo del interés legítimo en acceder a la información sobre la titularidad real Art. 14Plantillas y procedimientos Art. 14.tit_1Plantillas y procedimientos Art. 15Excepciones a las normas de acceso a los registros de titularidad real Art. 15.tit_1Excepciones a las normas de acceso a los registros de titularidad real Art. 16Registros de cuentas bancarias y sistemas electrónicos de recuperación de datos Art. 16.tit_1Registros de cuentas bancarias y sistemas electrónicos de recuperación de datos Art. 17Actos de ejecución para la interconexión de registros Art. 17.tit_1Actos de ejecución para la interconexión de registros Art. 18Punto de acceso único a la información sobre bienes inmuebles Art. 18.tit_1Punto de acceso único a la información sobre bienes inmuebles Art. 19Creación de la UIF Art. 19.tit_1Creación de la UIF Art. 20Agente de derechos fundamentales Art. 20.tit_1Agente de derechos fundamentales Art. 21Acceso a la información Art. 21.tit_1Acceso a la información Art. 22Respuestas a solicitudes de información Art. 22.tit_1Respuestas a solicitudes de información Art. 23Suministro de información a los supervisores Art. 23.tit_1Suministro de información a los supervisores Art. 24Suspensión o no autorización Art. 24.tit_1Suspensión o no autorización Art. 25Instrucciones para el seguimiento de las operaciones o actividades Art. 25.tit_1Instrucciones para el seguimiento de las operaciones o actividades Art. 26Alertas a las entidades obligadas Art. 26.tit_1Alertas a las entidades obligadas Art. 27Informe anual de la UIF Art. 27.tit_1Informe anual de la UIF Art. 28Observaciones de las UIF Art. 28.tit_1Observaciones de las UIF Art. 29Cooperación entre las UIF Art. 29.tit_1Cooperación entre las UIF Art. 30Canales de comunicación protegidos Art. 30.tit_1Canales de comunicación protegidos Art. 31Intercambio de información entre las UIF Art. 31.tit_1Intercambio de información entre las UIF Art. 32Análisis conjuntos Art. 32.tit_1Análisis conjuntos Art. 33Uso por parte de las UIF de la información intercambiada entre ellas Art. 33.tit_1Uso por parte de las UIF de la información intercambiada entre ellas Art. 34Consentimiento para difundir la información intercambiada entre las UIF Art. 34.tit_1Consentimiento para difundir la información intercambiada entre las UIF Art. 35Efecto de las disposiciones de Derecho penal Art. 35.tit_1Efecto de las disposiciones de Derecho penal Art. 36Confidencialidad de los informes Art. 36.tit_1Confidencialidad de los informes Art. 37Facultades y recursos de los supervisores nacionales Art. 37.tit_1Facultades y recursos de los supervisores nacionales Art. 38Supervisión de formas de infraestructuras de determinados intermediarios que operen en régimen de libre prestación de servicios Art. 38.tit_1Supervisión de formas de infraestructuras de determinados intermediarios que operen en régimen de libre prestación de servicios Art. 39Suministro de información a las entidades obligadas Art. 39.tit_1Suministro de información a las entidades obligadas Art. 40Supervisión basada en el riesgo Art. 40.tit_1Supervisión basada en el riesgo Art. 41Puntos de contacto centrales Art. 41.tit_1Puntos de contacto centrales Art. 42Divulgación a las UIF Art. 42.tit_1Divulgación a las UIF Art. 43Suministro de información a las UIF Art. 43.tit_1Suministro de información a las UIF Art. 44Principios generales relativos a la cooperación en materia de supervisión Art. 44.tit_1Principios generales relativos a la cooperación en materia de supervisión Art. 45Suministro de información relativa a actividades transfronterizas Art. 45.tit_1Suministro de información relativa a actividades transfronterizas Art. 46Disposiciones relativas a la cooperación en el contexto de la supervisión de grupo Art. 46.tit_1Disposiciones relativas a la cooperación en el contexto de la supervisión de grupo Art. 47Cooperación en materia de supervisión relativa a entidades obligadas que lleven a cabo actividades transfronterizas Art. 47.tit_1Cooperación en materia de supervisión relativa a entidades obligadas que lleven a cabo actividades transfronterizas Art. 48Intercambio de información en relación con la aplicación de políticas a nivel de grupo en terceros países Art. 48.tit_1Intercambio de información en relación con la aplicación de políticas a nivel de grupo en terceros países Art. 49Colegios de supervisores de LBC/LFT en el sector financiero Art. 49.tit_1Colegios de supervisores de LBC/LFT en el sector financiero Art. 50Colegios de supervisores de LBC/LFT en el sector no financiero Art. 50.tit_1Colegios de supervisores de LBC/LFT en el sector no financiero Art. 51Cooperación con supervisores de terceros países Art. 51.tit_1Cooperación con supervisores de terceros países Art. 52Vigilancia de los organismos autorreguladores Art. 52.tit_1Vigilancia de los organismos autorreguladores Art. 53Disposiciones generales Art. 53.tit_1Disposiciones generales Art. 54Medidas de supervisión relativas a los establecimientos de entidades obligadas y a determinadas actividades realizadas en régimen de libre prestación de servicios Art. 54.tit_1Medidas de supervisión relativas a los establecimientos de entidades obligadas y a determinadas actividades realizadas en régimen de libre prestación de servicios Art. 55Sanciones pecuniarias Art. 55.tit_1Sanciones pecuniarias Art. 56Medidas administrativas Art. 56.tit_1Medidas administrativas Art. 57Multas coercitivas Art. 57.tit_1Multas coercitivas Art. 58Publicación de las sanciones pecuniarias, las medidas administrativas y las multas coercitivas Art. 58.tit_1Publicación de las sanciones pecuniarias, las medidas administrativas y las multas coercitivas Art. 59Intercambio de información sobre sanciones pecuniarias y medidas administrativas Art. 59.tit_1Intercambio de información sobre sanciones pecuniarias y medidas administrativas Art. 60Denuncia de infracciones y protección de los denunciantes Art. 60.tit_1Denuncia de infracciones y protección de los denunciantes Art. 61Disposiciones generales Art. 61.tit_1Disposiciones generales Art. 62Comunicación de la lista de las autoridades competentes Art. 62.tit_1Comunicación de la lista de las autoridades competentes Art. 63Cooperación con la ALBC Art. 63.tit_1Cooperación con la ALBC Art. 64Cooperación en relación con las entidades de crédito o entidades financieras Art. 64.tit_1Cooperación en relación con las entidades de crédito o entidades financieras Art. 65Cooperación en relación con los auditores Art. 65.tit_1Cooperación en relación con los auditores Art. 66Cooperación con las autoridades encargadas de aplicar sanciones financieras específicas Art. 66.tit_1Cooperación con las autoridades encargadas de aplicar sanciones financieras específicas Art. 67Requisitos de secreto profesional Art. 67.tit_1Requisitos de secreto profesional Art. 68Intercambio de información entre los supervisores y con otras autoridades Art. 68.tit_1Intercambio de información entre los supervisores y con otras autoridades Art. 69Directrices de cooperación en materia de LBC/LFT Art. 69.tit_1Directrices de cooperación en materia de LBC/LFT Art. 70Tratamiento de determinadas categorías de datos personales Art. 70.tit_1Tratamiento de determinadas categorías de datos personales Art. 71Ejercicio de la delegación Art. 71.tit_1Ejercicio de la delegación Art. 72Procedimiento de comité Art. 72.tit_1Procedimiento de comité Art. 73Gestión transitoria de FIU.net Art. 73.tit_1Gestión transitoria de FIU.net Art. 74Modificaciones de la Directiva (UE) 2015/849 Art. 74.tit_1Modificaciones de la Directiva (UE) 2015/849 Art. 75Modificación de la Directiva (UE) 2019/1937 Art. 75.tit_1Modificación de la Directiva (UE) 2019/1937 Art. 76Revisión Art. 76.tit_1Revisión Art. 77Derogación Art. 77.tit_1Derogación Art. 78Transposición Art. 78.tit_1Transposición Art. 79Entrada en vigor Art. 79.tit_1Entrada en vigor Art. 80Destinatarios Art. 80.tit_1Destinatarios

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