Reglamento·n.º 1624·31 de mayo de 2024

Reglamento (UE) 2024/1624

REGLAMENTO (UE) 2024/1624 DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL CONSEJO - de 31 de mayo de 2024 - relativo a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo - (Texto pertinente a efectos del EEE)

Vigente desde el 31 de mayo de 2024 180 artículos 1 vigencias historificadas

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Índice

capo ICAPÍTULO I

capo I.tit_1DISPOSICIONES GENERALES

capo I.sct_1SECCIÓN 1

capo I.sct_1.tit_1Objeto y definiciones

capo I.sct_2SECCIÓN 2

capo I.sct_2.tit_1Ámbito de aplicación

capo I.sct_3SECCIÓN 3

capo I.sct_3.tit_1operaciones transfronterizas

capo IICAPÍTULO II

capo II.tit_1POLÍTICAS, PROCEDIMIENTOS Y CONTROLES INTERNOS DE LAS ENTIDADES OBLIGADAS

capo II.sct_1SECCIÓN 1

capo II.sct_1.tit_1Políticas, procedimientos y controles internos, evaluación de riesgos y personal

capo II.sct_2SECCIÓN 2

capo II.sct_2.tit_1Disposiciones aplicables a los grupos

capo II.sct_3SECCIÓN 3

capo II.sct_3.tit_1Externalización

capo IIICAPÍTULO III

capo III.tit_1DILIGENCIA DEBIDA CON RESPECTO AL CLIENTE

capo III.sct_1SECCIÓN 1

capo III.sct_1.tit_1Disposiciones generales

capo III.sct_2SECCIÓN 2

capo III.sct_2.tit_1Política respecto a terceros países y amenazas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo desde el exterior de la Unión

capo III.sct_3SECCIÓN 3

capo III.sct_3.tit_1Medidas simplificadas de diligencia debida

capo III.sct_4SECCIÓN 4

capo III.sct_4.tit_1Medidas reforzadas de diligencia debida

capo III.sct_5SECCIÓN 5

capo III.sct_5.tit_1Disposiciones específicas de diligencia debida con respecto al cliente

capo III.sct_6SECCIÓN 6

capo III.sct_6.tit_1Recurso a la diligencia debida con respecto al cliente realizada por otras entidades obligadas

capo IVCAPÍTULO IV

capo IV.tit_1TRANSPARENCIA RELATIVA A LA TITULARIDAD REAL

capo VCAPÍTULO V

capo V.tit_1OBLIGACIONES DE COMUNICACIÓN

capo VICAPÍTULO VI

capo VI.tit_1INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN

capo VIICAPÍTULO VII

capo VII.tit_1PROTECCIÓN DE DATOS Y CONSERVACIÓN DE REGISTROS

capo VIIICAPÍTULO VIII

capo VIII.tit_1MEDIDAS PARA REDUCIR LOS RIESGOS DERIVADOS DE LOS INSTRUMENTOS ANÓNIMOS

capo IXCAPÍTULO IX

capo IX.tit_1DISPOSICIONES FINALES

capo IX.sct_1SECCIÓN 1

capo IX.sct_1.tit_1Cooperación entre las UIF y la Fiscalía Europea

capo IX.sct_2SECCIÓN 2

capo IX.sct_2.tit_1Cooperación entre las UIF y la OLAF

capo IX.sct_3SECCIÓN 3

capo IX.sct_3.tit_1Otras disposiciones

Art. 1Objeto Art. 1.tit_1Objeto Art. 2Definiciones Art. 2.tit_1Definiciones Art. 3Entidades obligadas Art. 3.tit_1Entidades obligadas Art. 4Exenciones para determinados proveedores de servicios de juegos de azar Art. 4.tit_1Exenciones para determinados proveedores de servicios de juegos de azar Art. 5Exenciones de determinados clubes de fútbol profesional Art. 5.tit_1Exenciones de determinados clubes de fútbol profesional Art. 6Exenciones para determinadas actividades financieras Art. 6.tit_1Exenciones para determinadas actividades financieras Art. 7Notificación previa de las exenciones Art. 7.tit_1Notificación previa de las exenciones Art. 8Notificación de operaciones transfronterizas y aplicación del Derecho nacional Art. 8.tit_1Notificación de operaciones transfronterizas y aplicación del Derecho nacional Art. 9Ámbito de aplicación de las políticas, los procedimientos y los controles internos Art. 9.tit_1Ámbito de aplicación de las políticas, los procedimientos y los controles internos Art. 10Evaluación de riesgos de toda la actividad de negocio Art. 10.tit_1Evaluación de riesgos de toda la actividad de negocio Art. 11Funciones relacionadas con el cumplimiento Art. 11.tit_1Funciones relacionadas con el cumplimiento Art. 12Conocimiento de los requisitos Art. 12.tit_1Conocimiento de los requisitos Art. 13Integridad de los empleados Art. 13.tit_1Integridad de los empleados Art. 14Denuncia de infracciones y protección de los denunciantes Art. 14.tit_1Denuncia de infracciones y protección de los denunciantes Art. 15Situación de empleados específicos Art. 15.tit_1Situación de empleados específicos Art. 16Requisitos a nivel de grupo Art. 16.tit_1Requisitos a nivel de grupo Art. 17Sucursales y filiales en terceros países Art. 17.tit_1Sucursales y filiales en terceros países Art. 18Externalización Art. 18.tit_1Externalización Art. 19Aplicación de las medidas de diligencia debida con respecto al cliente Art. 19.tit_1Aplicación de las medidas de diligencia debida con respecto al cliente Art. 20Medidas de diligencia debida con respecto al cliente Art. 20.tit_1Medidas de diligencia debida con respecto al cliente Art. 21Incapacidad de cumplir el requisito de aplicar las medidas de diligencia debida con respecto al cliente Art. 21.tit_1Incapacidad de cumplir el requisito de aplicar las medidas de diligencia debida con respecto al cliente Art. 22Identificación y comprobación de la identidad del cliente y del titular real Art. 22.tit_1Identificación y comprobación de la identidad del cliente y del titular real Art. 23Momento de la comprobación de la identidad del cliente y del titular real Art. 23.tit_1Momento de la comprobación de la identidad del cliente y del titular real Art. 24Comunicación de discrepancias con la información que figura en los registros de titularidad real Art. 24.tit_1Comunicación de discrepancias con la información que figura en los registros de titularidad real Art. 25Identificación del propósito y la índole prevista de una relación de negocios o una operación ocasional Art. 25.tit_1Identificación del propósito y la índole prevista de una relación de negocios o una operación ocasional Art. 26Medidas de seguimiento continuo de la relación de negocios y seguimiento de las operaciones realizadas por los clientes Art. 26.tit_1Medidas de seguimiento continuo de la relación de negocios y seguimiento de las operaciones realizadas por los clientes Art. 27Medidas temporales con respecto a clientes objeto de sanciones financieras de las Naciones Unidas Art. 27.tit_1Medidas temporales con respecto a clientes objeto de sanciones financieras de las Naciones Unidas Art. 28Normas técnicas de regulación sobre la información necesaria para la realización del procedimiento de diligencia debida con respecto al cliente Art. 28.tit_1Normas técnicas de regulación sobre la información necesaria para la realización del procedimiento de diligencia debida con respecto al cliente Art. 29Identificación de los terceros países con deficiencias estratégicas importantes en sus regímenes nacionales de LBC/LFT Art. 29.tit_1Identificación de los terceros países con deficiencias estratégicas importantes en sus regímenes nacionales de LBC/LFT Art. 30Identificación de terceros países con deficiencias de cumplimiento en sus regímenes nacionales de LBC/LFT Art. 30.tit_1Identificación de terceros países con deficiencias de cumplimiento en sus regímenes nacionales de LBC/LFT Art. 31Identificación de los terceros países que plantean una amenaza específica y grave para el sistema financiero de la Unión Art. 31.tit_1Identificación de los terceros países que plantean una amenaza específica y grave para el sistema financiero de la Unión Art. 32Directrices sobre los riesgos, las tendencias y los métodos relativos al blanqueo de capitales y financiación del terrorismo Art. 32.tit_1Directrices sobre los riesgos, las tendencias y los métodos relativos al blanqueo de capitales y financiación del terrorismo Art. 33Medidas simplificadas de diligencia debida Art. 33.tit_1Medidas simplificadas de diligencia debida Art. 34Ámbito de aplicación de las medidas reforzadas de diligencia debida Art. 34.tit_1Ámbito de aplicación de las medidas reforzadas de diligencia debida Art. 35Contramedidas para atenuar las amenazas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo procedentes del exterior de la Unión Art. 35.tit_1Contramedidas para atenuar las amenazas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo procedentes del exterior de la Unión Art. 36Medidas reforzadas de diligencia debida específicas para relaciones de corresponsalía transfronterizas Art. 36.tit_1Medidas reforzadas de diligencia debida específicas para relaciones de corresponsalía transfronterizas Art. 37Medidas reforzadas de diligencia debida específicas para relaciones de corresponsalía transfronterizas para proveedores de servicios de criptoactivos Art. 37.tit_1Medidas reforzadas de diligencia debida específicas para relaciones de corresponsalía transfronterizas para proveedores de servicios de criptoactivos Art. 38Medidas específicas con respecto a entidades clientes individuales de terceros países Art. 38.tit_1Medidas específicas con respecto a entidades clientes individuales de terceros países Art. 39Prohibición de relaciones de corresponsalía con entidades pantalla Art. 39.tit_1Prohibición de relaciones de corresponsalía con entidades pantalla Art. 40Medidas para atenuar los riesgos en relación con las operaciones con una dirección autoalojada Art. 40.tit_1Medidas para atenuar los riesgos en relación con las operaciones con una dirección autoalojada Art. 41Disposiciones específicas relativas a los solicitantes de residencia mediante programas de inversión Art. 41.tit_1Disposiciones específicas relativas a los solicitantes de residencia mediante programas de inversión Art. 42Disposiciones específicas relativas a las personas del medio político Art. 42.tit_1Disposiciones específicas relativas a las personas del medio político Art. 43Lista de funciones públicas importantes Art. 43.tit_1Lista de funciones públicas importantes Art. 44Personas del medio político que son beneficiarias de pólizas de seguro Art. 44.tit_1Personas del medio político que son beneficiarias de pólizas de seguro Art. 45Medidas destinadas a personas que dejan de ser personas del medio político Art. 45.tit_1Medidas destinadas a personas que dejan de ser personas del medio político Art. 46Familiares y personas reconocidas como allegados de personas del medio político Art. 46.tit_1Familiares y personas reconocidas como allegados de personas del medio político Art. 47Especificaciones para el sector de seguros de vida y otros seguros relacionados con inversiones Art. 47.tit_1Especificaciones para el sector de seguros de vida y otros seguros relacionados con inversiones Art. 48Disposiciones generales relativas al recurso a otras entidades obligadas Art. 48.tit_1Disposiciones generales relativas al recurso a otras entidades obligadas Art. 49Proceso de recurso a otra entidad obligada Art. 49.tit_1Proceso de recurso a otra entidad obligada Art. 50Directrices sobre el recurso a otra entidad obligada Art. 50.tit_1Directrices sobre el recurso a otra entidad obligada Art. 51Identificación de los titulares reales de entidades jurídicas Art. 51.tit_1Identificación de los titulares reales de entidades jurídicas Art. 52Titularidad real a través de una participación en la propiedad Art. 52.tit_1Titularidad real a través de una participación en la propiedad Art. 53Titularidad real a través del control Art. 53.tit_1Titularidad real a través del control Art. 54Coexistencia de participación en la propiedad y control en la estructura de propiedad Art. 54.tit_1Coexistencia de participación en la propiedad y control en la estructura de propiedad Art. 55Estructuras de propiedad que implican instrumentos jurídicos o entidades jurídicas análogas Art. 55.tit_1Estructuras de propiedad que implican instrumentos jurídicos o entidades jurídicas análogas Art. 56Notificaciones Art. 56.tit_1Notificaciones Art. 57Identificación de los titulares reales en relación con entidades jurídicas análogas a los fideicomisos (del tipo «trust») expresos Art. 57.tit_1Identificación de los titulares reales en relación con entidades jurídicas análogas a los fideicomisos (del tipo «trust») expresos Art. 58Identificación de los titulares reales en relación con fideicomisos (del tipo «trust») expresos e instrumentos jurídicos análogos Art. 58.tit_1Identificación de los titulares reales en relación con fideicomisos (del tipo «trust») expresos e instrumentos jurídicos análogos Art. 59Identificación de una categoría de beneficiarios Art. 59.tit_1Identificación de una categoría de beneficiarios Art. 60Identificación de los objetos de un poder y de los beneficiarios por defecto en los fideicomisos discrecionales Art. 60.tit_1Identificación de los objetos de un poder y de los beneficiarios por defecto en los fideicomisos discrecionales Art. 61Identificación de los titulares reales de los organismos de inversión colectiva Art. 61.tit_1Identificación de los titulares reales de los organismos de inversión colectiva Art. 62Información sobre la titularidad real Art. 62.tit_1Información sobre la titularidad real Art. 63Obligaciones de las entidades jurídicas Art. 63.tit_1Obligaciones de las entidades jurídicas Art. 64Obligaciones de los fiduciarios Art. 64.tit_1Obligaciones de los fiduciarios Art. 65Excepciones a las obligaciones de las entidades e instrumentos jurídicos Art. 65.tit_1Excepciones a las obligaciones de las entidades e instrumentos jurídicos Art. 66Obligaciones de los nominatarios Art. 66.tit_1Obligaciones de los nominatarios Art. 67Entidades e instrumentos jurídicos extranjeros Art. 67.tit_1Entidades e instrumentos jurídicos extranjeros Art. 68Sanciones Art. 68.tit_1Sanciones Art. 69Comunicación de sospechas Art. 69.tit_1Comunicación de sospechas Art. 70Disposiciones específicas para la comunicación de sospechas por determinadas categorías de entidades obligadas Art. 70.tit_1Disposiciones específicas para la comunicación de sospechas por determinadas categorías de entidades obligadas Art. 71Abstención de la ejecución de operaciones Art. 71.tit_1Abstención de la ejecución de operaciones Art. 72Revelación a la UIF Art. 72.tit_1Revelación a la UIF Art. 73Prohibición de revelación Art. 73.tit_1Prohibición de revelación Art. 74Comunicaciones basadas en umbrales sobre operaciones relativas a determinados bienes de gran valor Art. 74.tit_1Comunicaciones basadas en umbrales sobre operaciones relativas a determinados bienes de gran valor Art. 75Intercambio de información en el marco de asociaciones para el intercambio de información Art. 75.tit_1Intercambio de información en el marco de asociaciones para el intercambio de información Art. 76Tratamiento de datos personales Art. 76.tit_1Tratamiento de datos personales Art. 77Conservación de registros Art. 77.tit_1Conservación de registros Art. 78Suministro de registros a las autoridades competentes Art. 78.tit_1Suministro de registros a las autoridades competentes Art. 79Cuentas anónimas, acciones al portador y derechos de suscripción de acciones al portador Art. 79.tit_1Cuentas anónimas, acciones al portador y derechos de suscripción de acciones al portador Art. 80Límites a los pagos de grandes cantidades en efectivo a cambio de bienes o servicios Art. 80.tit_1Límites a los pagos de grandes cantidades en efectivo a cambio de bienes o servicios Art. 81Cooperación entre las UIF y la Fiscalía Europea Art. 81.tit_1Cooperación entre las UIF y la Fiscalía Europea Art. 82Solicitudes de información a la Fiscalía Europea Art. 82.tit_1Solicitudes de información a la Fiscalía Europea Art. 83Cooperación entre las UIF y la OLAF Art. 83.tit_1Cooperación entre las UIF y la OLAF Art. 84Solicitudes de información a la OLAF Art. 84.tit_1Solicitudes de información a la OLAF Art. 85Ejercicio de la delegación Art. 85.tit_1Ejercicio de la delegación Art. 86Procedimiento de comité Art. 86.tit_1Procedimiento de comité Art. 87Revisión Art. 87.tit_1Revisión Art. 88Informes Art. 88.tit_1Informes Art. 89Relación con la Directiva (UE) 2015/849 Art. 89.tit_1Relación con la Directiva (UE) 2015/849 Art. 90Entrada en vigor y aplicación Art. 90.tit_1Entrada en vigor y aplicación

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